Tentang Call Spread Option
Merupakan kontrak untuk melakukan jual atau beli suatu mata uang terhadap mata uang asing lainnya dengan kurs dan jumlah yang sudah ditentukan pada saat transaksi, sedangkan pertukaran dana dilakukan dalam waktu 2 hari kerja berikutnya setelah tanggal transaksi. Nasabah wajib melakukan pertukaran dana tersebut pada saat jatuh tempo.
Keuntungan Call Spread Option
- Nasabah dapat berpartisipasi terhadap melemahnya USD
- Nasabah dapat mengukur batas kerugian terhadap melemahnya USD
- Perhitungan swap points untuk outright forward (pembelian ke depan) yang tinggi terhadap spot: dimana harga premi option dibandingkan terhadap forward.
- Nasabah bisa mendapatkan selisih kurs dari upper strike dan lower strike dengan kondisi harga spot diatas upper strike.
- Jangka waktu hedging (lindung nilai) yang panjang.
Fitur Call Spread Option
- Transaksi Call Spread Option harus memiliki underlying.
- Nominal transaksi tidak melebihi nominal underlying transaksi.
- Jangka waktu transaksi tidak melebihi jangka waktu underlying transaksi.
- Nasabah harus memiliki limit sebelum melakukan transaksi.
Risiko Call Spread Option
- Pergerakan dari nilai tukar tidak dapat diperkirakan secara akurat.
- Jika terjadi pergerakan nilai tukar ke arah yang tidak menguntungkan Nasabah, yaitu jika kurs pasar melebihi strike price.
Biaya Call Spread Option
Biaya premi Call Spread Option dibayarkan secara upfront (upfront premium) yang dibebankan kepada Nasabah, dihitung berdasarkan jumlah tenor, nominal dan strike price yang disesuaikan dengan kondisi pasar.
Ilustrasi Call Spread Option
Nominal transaksi : USD10,000,000
Tanggal transaksi : 1 Maret 2023
Jangka waktu transaksi : 3 tahun
Pasangan mata uang : USD/IDR
Tanggal pembayaran premium option : 3 Maret 2023
Tanggal Penentuan (expired date) : 1 Maret 2026
Tanggal jatuh tempo : 3 Maret 2026
Upper Strike : USD16,000
Lower Strike : USD13,000
Payout Call Spread Option pada tanggal jatuh tempo:
- Jika nilai tukar (spot) berada di bawah USD13,000 Nasabah dapat membeli USD10 Juta di level Spot.
- Jika nilai tukar (spot) berada di atas USD13,000 tetapi dibawah USD16,000 misalnya informasi nilai tukar (spot) pada tanggal berakhirnya opsi adalah USD/IDR = 14,000 nasabah dapat membeli USD10 Juta di level USD13,000. Nasabah untuk pelunasan kredit valasnya dengan harga USD13.000, lebih murah 1000 dibandingkan dengan harga pasar.
- Jika nilai tukar (spot) berada diatas USD16,000, Nasabah mendapatkan selisih positif antara upper strike dan lower strike sejumlah IDR30 Milyar (USD3,000 x USD10 Juta).
Keunggulan dari Call Spread Option:
- Partisipasi tak terbatas ketika USD melemah dibawah lower strike (USD13,000).
- Terproteksi untuk membeli USD lower strike (USD13,000) sampai upper strike (USD16,000).
- Mendapat selisih kurs upper strike dan lower strike, apabila spot berada diatas dari upper strike.
Syarat & ketentuan
- Nasabah telah memiliki rekening Giro atau Tabungan (Rupiah atau Valas) di Maybank dan menandatangani dokumen persyaratan yang dibutuhkan untuk bertransaksi CSO.
- Nasabah wajib memberikan jaminan tunai dengan jumlah paling sedikit 10% (sepuluh persen) dari nilai nasional transaksi pada saat transaksi.
- Nasabah diwajibkan menyampaikan underlying transaksi.
- Nasabah memberikan kuasa kepada Bank untuk melakukan pendebetan rekening yang digunakan dalam transaksi CSO.
Disclaimer
- Bank berhak menolak permohonan produk dan layanan apabila Nasabah tidak memenuhi persyaratan dan peraturan perundang-udangan yang berlaku.
- Nasabah wajib membaca dengan teliti Ringkasan Informasi Produk dan Layanan ini dan dapat menghubungi Bank jika terdapat pertanyaan atas semua hal terkait Ringkasan Informasi Produk dan Layanan ini.
Untuk informasi produk lebih lanjut dapat menghubungi RM (Relationship Manager) anda atau datang ke Cabang Bank Maybank terdekat.
Pilih Negara
Corporate Online Services
