Liquidity Management

Schedule Transfer

Transaksi pemindahbukuan secara otomatis dan berkala dari rekening yang dimiliki oleh Nasabah ke rekening tujuan yang terdapat di Maybank maupun di bank lain dalam mata uang yang sama.  Transaksi ini akan membantu Nasabah untuk melakukan pembayaran atas tagihan yang bersifat berkala dengan nominal tetap pada setiap periode tertentu (recurring). Khusus untuk tujuan rekening di bank lain dijalankan secara ‘future date’.

Sweep In, Sweep Out dan Sweep Balance (Electronic Channel)

Sweep In
Pemindahan dana dari seluruh rekening anak ke rekening induk yang terdapat di Maybank, dengan menyisakan sejumlah minimum saldo yang ditentukan pada rekening anak.

Sweep Out
Pemindahan dana dari rekening induk ke rekening anak yang terdapat di Maybank, dengan besar nominal yang dapat di atur sesuai dengan kebutuhan operasional masing-masing rekening anak.

Sweep Balance
Pemindahan dana dari seluruh rekening anak ke rekening induk yang terdapat di Maybank atau sebaliknya, dengan mengatur minimum dan maksimum saldo pada rekening anak sesuai kebutuhan.

Target Balance

Fasilitas pemindahbukuan otomatis antar Maybank Giro dalam mata uang yang sama untuk menjaga saldo akhir hari yang terdapat di rekening anak agar sesuai yang dengan ditentukan. Apabila terdapat kelebihan atau kekurangan  atas saldo akhir hari dari yang sudah ditentukan di rekening anak,maka kelebihan atau kekurangan tersebut akan dipindahkan ke atau dari rekening induk.

Funding Balance

Fasilitas pemindahbukuan otomatis antar rekening Maybank yang terdapat di Maybank dalam mata uang yang sama yang mana jika terdapat kekurangan dana (overdraft) di rekening anak, maka akan di-cover oleh rekening induk dan sebaliknya, bila terdapat kelebihan dana dari saldo maksimum yang sudah ditentukan di rekening anak, maka kelebihan dana tersebut akan dipindahkan ke rekening induk.

Promete Interest Payment To Other Bank 

Fasilitas pemindahbukuan otomatis untuk pembayaran bunga deposito yang akan ditransfer ke rekening Nasabah di bank lain.